AML und Verifizierung bei Cashed Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparent und ohne Umwege.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Cashed Casino betreibt seine Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Damit übernehmen wir klare Pflichten aus den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets: Wir müssen unsere Spieler kennen, ungewöhnliche Transaktionen erkennen und im Verdachtsfall Meldung an die zuständige Finanzaufsicht erstatten. Diese Pflichten setzen wir seit unserer Gründung 2024 vollständig um.

Unser Engagement richtet sich nicht gegen Sie als Spieler, sondern gegen Personen, die Glücksspielplattformen missbrauchen wollen, um illegal erlangte Gelder zu waschen. Deshalb gilt für alle das gleiche Verfahren: prüfen, dokumentieren, überwachen. Wer mitspielt, wird verifiziert. Keine Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) anhand öffentlicher und interner Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht, und zwar für jeden Spieler ohne Ausnahme. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen eine aktualisierte Prüfung verlangen, etwa wenn Summen auffällig von Ihrem üblichen Spielverhalten abweichen.

• Reisepass, Personalausweis oder anderes amtliches Dokument mit Foto
• Adressnachweis, zum Beispiel eine Versorgerrechnung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis zum Zahlungsmittel:Foto der Kreditkarte (nur Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet

Dokumente, die wir anfordern

Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein. Auf dem Ausweisdokument müssen Name, Geburtsdatum, Ablaufdatum und Unterschrift erkennbar sein. Der Adressnachweis muss den gleichen Namen tragen wie Ihr Spielerkonto. Stimmen die Namen nicht überein, kontaktieren wir Sie, bevor wir die Prüfung fortsetzen.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel weniger als drei Werktage. Sie können alles direkt in Ihrem Konto erledigen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Echtheit und Übereinstimmung der Angaben.
• Schritt 3: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen innerhalb von 24 Stunden eine konkrete Nachfrage mit Angabe des fehlenden Dokuments.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet, und Auszahlungen werden bearbeitet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die es zur Aufgabenerfüllung brauchen, können die Daten einsehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden, Gerichte oder unseren Lizenzgeber, wenn eine gesetzliche oder behördliche Pflicht dazu besteht.

Warum wir nach der Herkunft fragen

Bei einzelnen Spielern verlangen wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das passiert, wenn Einzahlungen oder Spielverhalten nicht zu den zuvor angegebenen finanziellen Verhältnissen passen. Ein Beispiel: Sie tätigen innerhalb kurzer Zeit Einzahlungen, die ein Vielfaches Ihrer bisherigen Aktivität betragen. Dann sind wir verpflichtet nachzufragen, woher die Mittel stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Vermögensausweis, einen Kauf- oder Erbschaftsvertrag oder den Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten. Wir bewerten jeden Fall einzeln und unternehmen nichts ohne konkreten Anlass. Wenn wir anfragen, nennen wir Ihnen immer den Grund und die akzeptierten Dokumente.

Diese Nachfrage ist kein Vorwurf. Sie schützt ehrliche Spieler, denn sie verhindert, dass kriminelle Gelder über das Spielkonto anderer Personen fliessen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Auszahlungen erfolgen, wo technisch möglich, auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Auszahlungen auf Drittkonten oder fremde Wallets führen wir nicht durch. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF, und wir berechnen keine eigenen Gebühren.

Was wir prüfen

Unsere Systeme vergleichen jede Transaktion mit Ihrem bisherigen Muster: Häufigkeit, Betrag, Zahlungsmittel und Spielverhalten. Weicht etwas davon ab, prüft unser Team den Vorgang manuell. Das kann die Bearbeitung einer Auszahlung um kurze Zeit verzögern, und wir danken Ihnen für Ihr Verständnis, denn diese Prüfungen schützen die Integrität aller Konten.

Wenn Dokumente fehlen

Folgen einer nicht abgeschlossenen Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie einer Aufforderung zur Verifizierung oder zur Nachreichung von Dokumenten nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ihr Konto vorübergehend. Liegen die Unterlagen danach weiterhin nicht vor, können wir das Konto schliessen. In diesem Fall zahlen wir das Guthaben auf das verifizierte ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sofern die Herkunft der Mittel geklärt ist.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder dem begründeten Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall gemäss den Vorschriften unseres Lizenzgebers. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Einspruch sorgfältig.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Speicherfristen und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets, denn Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Auskünfte verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Sie haben das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen, wenn etwas unrichtig ist. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, mit Grunddaten aus der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung Pflicht.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cashed Casino?

In der Regel bis zu drei Werktage, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft deutlich schneller. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Angabe, was fehlt.

Warum verlangt ihr einen Herkunftsnachweis von mir?

Nur wenn Einzahlungen oder Spielverhalten nicht zu Ihren angegebenen finanziellen Verhältnissen passen. Dann sind wir gesetzlich verpflichtet zu klären, woher die Mittel stammen. Das ist kein Vorwurf, sondern eine Schutzmassnahme für alle Spieler.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen, wo technisch möglich, auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Auszahlungen auf Konten oder Wallets Dritter führen wir in keinem Fall durch.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff und bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir sie.